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“斷卡”!從源頭打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
2020-12-09 07:51:16 來源: 工人日?qǐng)?bào)
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  手機(jī)卡“實(shí)名不實(shí)人”、銀行卡倒賣行為高發(fā),失控的“兩卡”為犯罪行為作掩護(hù)

  “斷卡”!從源頭打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

  閱讀提示

  近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案高發(fā),大量非法獲取和轉(zhuǎn)賣的手機(jī)卡、銀行卡成為犯罪分子傳遞詐騙信息、攫取非法利益的重要“媒介”。今年10月,有關(guān)部門在全國范圍內(nèi)開展了“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng),瞄準(zhǔn)犯罪鏈條的源頭加大打擊力度,封堵“兩卡”漏洞。

  “兩卡”,即手機(jī)卡和銀行卡,這幾乎就是現(xiàn)代生活的“標(biāo)配”。但如果監(jiān)管失控,它們就會(huì)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“犯罪工具”。近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案高發(fā)的一個(gè)重要原因,就是“兩卡”監(jiān)管失控,使之成為犯罪分子傳遞詐騙信息、攫取非法利益的“媒介”。

  今年10月,國務(wù)院在全國范圍內(nèi)部署開展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng),由此一場(chǎng)“源頭除根”的戰(zhàn)役在全國打響。近日,甘肅省政府新聞辦通報(bào)了行動(dòng)7周以來的“戰(zhàn)況”:截至11月27日,已抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人1427名,打掉黑灰產(chǎn)業(yè)團(tuán)伙71個(gè),破獲案件230起,查獲涉案銀行卡2064張、手機(jī)卡4451張。同時(shí),梳理電信高危辦卡人員3.4萬余名,關(guān)停涉案電話號(hào)碼15萬余個(gè),攔截涉詐騙來電1.2億余次,銷毀隱患卡30余萬張……

  有關(guān)人士表示,“斷卡”行動(dòng)雖然取得顯著成效,迎來發(fā)案遏制的重要拐點(diǎn),但其中仍有許多問題,值得警醒。

  大量“黑卡”為犯罪行為提供掩護(hù)

  “賬戶已更改,請(qǐng)把錢匯入某銀行,賬號(hào)戶名是……”這是不少人都見過的詐騙短信。明明是網(wǎng)絡(luò)騙子,卻敢將自己卡號(hào)姓名公布出來,犯罪分子真的敢如此猖狂嗎?

  從2015年9月起,手機(jī)卡辦理就實(shí)行了“實(shí)名制”,電信企業(yè)通過各類實(shí)體營銷渠道銷售手機(jī)卡時(shí),都要求用戶出示本人身份證件,并當(dāng)場(chǎng)驗(yàn)證。然而,利用手機(jī)卡作為作案“工具”的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪仍然猖獗。按照公安部的披露,在今年1至10月,全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件15.5萬起,抓獲嫌疑人14.5萬名。這些人都是在“實(shí)名”行騙嗎?

  答案當(dāng)然是否定的。大量網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪使用的手機(jī)卡和銀行卡都來自于非法獲取和轉(zhuǎn)賣。這些游離在監(jiān)管之外的“黑卡”為犯罪行為提供了掩護(hù),也成為打擊和治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的難點(diǎn)。

  甘肅山丹縣民警在偵查中發(fā)現(xiàn),嫌疑人孟某自2020年7月起,在當(dāng)?shù)匕l(fā)展高某某等4名下線,以“淘寶”做生意刷交易流水等為由,發(fā)動(dòng)朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、電話卡,并以低價(jià)非法收買個(gè)人銀行賬號(hào)4件套(銀行卡、U盾、電話卡、身份證號(hào)碼),再以高價(jià)倒賣給中緬邊境地區(qū)的電信詐騙犯罪團(tuán)伙,用于轉(zhuǎn)移贓款。順著這條線索,民警抓獲犯罪嫌疑人28人,串并30余起全國關(guān)聯(lián)案件……探尋類似案件的緣由,正是部分電信企業(yè)在營銷環(huán)節(jié)“實(shí)名不實(shí)人”。

  還有一些不明真相的群眾,抵不住幾百元的誘惑,“實(shí)名”辦卡后轉(zhuǎn)賣,為犯罪分子提供了低成本的作案工具。據(jù)悉,一些中西部偏遠(yuǎn)的農(nóng)村、鄉(xiāng)鎮(zhèn),往往是倒賣銀行卡的“高發(fā)區(qū)”。

  全鏈條封堵“實(shí)名制”漏洞

  “斷卡”首先就要讓手機(jī)卡的“實(shí)名制”實(shí)至名歸,采取強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)電話卡線索篩查,嚴(yán)格電話卡開辦渠道等監(jiān)管措施。

  為此,各地監(jiān)管部門采取了一系列辦法封堵“實(shí)名制”漏洞。以甘肅為例,據(jù)該省通信管理局網(wǎng)絡(luò)安全管理處處長陶冬梅介紹,對(duì)于一年內(nèi)多次注銷開辦卡等明顯異常的線索,以及通過線上渠道辦理后將電話卡郵寄至外省、特別是涉詐騙高發(fā)地的相關(guān)信息,會(huì)提交公安機(jī)關(guān)進(jìn)行追蹤排查。同時(shí),甘肅已停止為外地身份證用戶提供號(hào)卡辦理郵寄服務(wù),外地身份證辦理新入網(wǎng)業(yè)務(wù)須到營業(yè)廳進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)實(shí)人認(rèn)證,且外地身份證1個(gè)月內(nèi)僅允許辦理1張?zhí)柨ā4送?,甘肅還加強(qiáng)受理工號(hào)管理,降低業(yè)務(wù)受理人員流動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)。

  在封堵漏洞的同時(shí),處罰力度也在加強(qiáng)。據(jù)了解,一旦被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售手機(jī)卡,且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶,將被實(shí)施每家基礎(chǔ)電信企業(yè)5年內(nèi)只保留1張電話卡的懲戒措施,并停止失信人員在3年內(nèi)辦理手機(jī)、固定電話、寬帶等新入網(wǎng)業(yè)務(wù)。對(duì)不符合“實(shí)名制”要求的代理網(wǎng)點(diǎn),取消銷售、代理等業(yè)務(wù)辦理資格,并將該機(jī)構(gòu)或負(fù)責(zé)人納入失信名單進(jìn)行管理,各基礎(chǔ)電信企業(yè)不得與之開展業(yè)務(wù)合作。

  有關(guān)人士指出,“實(shí)名制”落到實(shí)處,是正本清源、釜底抽薪,嚴(yán)打電信詐騙犯罪的“致命一招”。

  金融系統(tǒng)嚴(yán)查銀行卡轉(zhuǎn)賣

  據(jù)了解,早在2015年,在關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知中就曾規(guī)定,同一客戶在同一機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不得超過4張,同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過3張。

  雖然限制了銀行卡的數(shù)量,但對(duì)非法持有、買賣的相關(guān)規(guī)定約束力不強(qiáng)。同時(shí),一些銀行網(wǎng)點(diǎn)為“籠絡(luò)客戶”“拓展業(yè)務(wù)”,放松實(shí)名審核,導(dǎo)致犯罪分子大量買賣銀行卡。有詐騙分子得手后,將贓款轉(zhuǎn)移到多張銀行卡,或從銀行卡轉(zhuǎn)到第三方支付賬戶,又從第三方支付賬戶轉(zhuǎn)到銀行卡,頻繁操作、層層轉(zhuǎn)賬,造成偵辦和追查的難度增大。

  甘肅在“斷卡”行動(dòng)中,刀刃向內(nèi),一案雙查。近期,人民銀行蘭州中心支行會(huì)同甘肅銀保監(jiān)局,不僅配合公安機(jī)關(guān)破獲案件1155起,止付凍結(jié)資金5.44億元,而且按照“誰開卡、誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”的原則,加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。累計(jì)排查涉案賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)商戶、可疑對(duì)公賬戶等5000余戶,并啟動(dòng)“一案雙查”,對(duì)15家銀行機(jī)構(gòu)開展倒查,11家銀行網(wǎng)點(diǎn)受到業(yè)務(wù)懲戒,445名銀行工作人員被追責(zé)問責(zé)。

  人民銀行蘭州中心支行支付結(jié)算處處長李艷華表示,將對(duì)銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部履職情況全面開展倒查,對(duì)開辦大量涉案?jìng)€(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)肅問責(zé)。

  甘肅省公安廳副廳長、省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議召集人王立朝表示,實(shí)踐證明,只有金融系統(tǒng)、通信行業(yè)嚴(yán)格“兩卡”開辦管理,廣大人民群眾自覺做到實(shí)名實(shí)人使用,持續(xù)保持對(duì)“兩卡”犯罪的高壓嚴(yán)打,才能從源頭上有效遏制電信詐騙高發(fā),進(jìn)而逐步根治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。記者 康勁 通訊員 崔小青

【糾錯(cuò)】 責(zé)任編輯: 王頔
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